IDENTIFIEZ VOS OBJECTIFS

RD Conseil & Patrimoine, votre partenaire de confiance pour construire et optimiser votre patrimoine.

Chez RD Conseil & Patrimoine, nous sommes engagés à vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers et patrimoniaux. Nos services personnalisés s’articulent autour de quatre étapes essentielles :

Étape 1
Découverte de votre situation, identification de vos projets et de vos objectifs
Étape 2
Audit complet et élaboration d’une stratégie patrimoniale personnalisée
Étape 3
Action et mise en place des investissements
Étape 4
Suivi et optimisation sur le long terme

Vous êtes un particulier ?

De nombreuses questions se posent :

  • Quand démarrer ?
    Commencez dès que possible. Plus vous commencez tôt, moins l’effort d’épargne sera important. Le facteur temps joue en votre faveur en lissant vos investissements et en maximisant leur croissance.
  • Faut-il un minimum de patrimoine pour être accompagné ?
    RD Conseil & Patrimoine offre un accès à des conseils personnalisés, quelle que soit la taille de votre patrimoine.

Comment préparer chaque étape de vie ?
À chaque étape importante : enfance/adolescence, début de carrière, progression professionnelle, préparation à la retraite, nous adaptons nos stratégies pour que votre patrimoine évolue harmonieusement.

 

Découvrez les divers objectifs auxquels nous pouvons trouver des solutions adaptées pour vous.

Objectifs spécifiques pour particuliers :

 

Initiez vos enfants à l’éducation financière dès le plus jeune âge.

Comprendre la valeur de l’argent et l’importance de l’épargne dès l’enfance peut avoir un impact durable sur la gestion financière future.

RD Conseil & Patrimoine s’engage à démocratiser l’éducation financière et à ouvrir le conseil à tous. Préparez dès maintenant le futur de vos enfants grâce à des solutions adaptées.

Le début de carrière est une étape clé.

Mettez en place les bases solides pour construire votre avenir financier.

Commencer à épargner dès vos premiers revenus permet de profiter d’un effort réduit sur le long terme et de vous constituer un capital pour vos projets futurs.

Votre carrière progresse ! Exploitez l’augmentation de vos revenus pour développer votre patrimoine et optimiser votre fiscalité.

Il est essentiel de diversifier vos investissements et d’utiliser des outils fiscaux pour réduire vos charges.

Assurez-vous des revenus complémentaires pour votre retraite.

La retraite approche, anticipez votre transmission de patrimoine.

Une stratégie adaptée vous permettra de maintenir votre niveau de vie et de transmettre votre patrimoine de manière optimale.

Découvrez les divers objectifs auxquels nous pouvons trouver des solutions adaptées pour vous.

Cet objectif s’adresse aux personnes qui payent des impôts. Réduire vos impôts tout en augmentant la valeur de votre patrimoine peut sembler complexe. Grâce à des solutions patrimoniales, nous vous aidons à transformer une obligation fiscale en une opportunité de croissance patrimoniale.

 

Découvrez les différents dispositifs pour optimiser votre fiscalité.

En savoir plus

L’immobilier n’est pas seulement un investissement, c’est un levier essentiel pour bâtir un patrimoine pérenne. En générant des revenus complémentaires, il permet de préparer l’avenir, comme la retraite, tout en sécurisant votre famille. Grâce à l’effet de levier qu’offre le crédit, vous avez l’opportunité d’acquérir des biens avec un effort financier réparti dans le temps, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux spécifiques qui maximisent votre retour sur investissement.

 

Découvrez les différents investissements pour développer votre patrimoine immobilier. En savoir plus

Cet objectif s’adresse aux personnes qui souhaitent anticiper une baisse de leurs revenus à la retraite. Nous mettons en place des stratégies pour compenser cette baisse et vous permettre de maintenir votre niveau de vie, tout en préservant votre capital pour d’éventuelles transmissions. La préparation à la retraite nous concerne tous.

Découvrez les différents investissements pour préparer votre retraite.

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Cet objectif s’adresse aux personnes qui souhaitent des garanties financières.  Avec des solutions adaptées, vous pouvez garantir votre sécurité financière ainsi que celle de vos proches en cas d’accident de la vie, et ainsi protéger votre avenir.

Découvrez les différents contrats de prévoyance.

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Cet objectif s’adresse aux personnes qui souhaitent organiser et commencer à transmettre une partie de leur patrimoine à leurs enfants, conjoint ou proches. Organiser sa transmission, c’est offrir à ses proches une simplicité et une sérénité après un évènement tragique. Transmettre, c’est aussi optimiser les droits de succession qui peuvent, dans certaines situations, ne laisser d’autres choix aux hérétiers, que de revendre dans la précipitation des biens reçus pour couvrir les frais de succession.

Découvrez les différents investissements pour optimiser votre transmission.

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Cet objectif s’adresse aux personnes qui souhaitent faire fructifier leur capital sur différents horizons de temps. Faire fructifier votre capital, c’est donner vie à vos projets à moyen ou long terme. Nous adaptons vos placements à vos objectifs et à votre tolérance au risque pour maximiser vos gains tout en sécurisant vos investissements.

Découvrez les différents placements financiers.

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Vous êtes un professionnel ?

Nous vous aidons à atteindre vos objectifs :

Améliorez la rémunération des dirigeants et des salariés tout en valorisant la trésorerie de l’entreprise.
Utilisez des dispositifs tels que l’épargne salariale, l’intéressement ou la participation pour motiver vos collaborateurs, optimiser vos charges sociales et convertir la trésorerie d’entreprise en épargne personnelle.

Découvrez les différents dispositifs. En savoir plus

Cet objectif s’adresse aux personnes qui souhaitent faire fructifier leur trésorerie d’entreprise. Nous vous proposons des solutions de placements à court, moyen et long terme pour valoriser la trésorerie de votre entreprise.

Découvrez les différents placements de trésorerie. En savoir plus.

Cet objectif s’adresse aux personnes qui souhaitent mettre en place des garanties financières en cas d’aléas de la vie, que ce soit pour protéger le(s) dirigeant(s) travailleurs non salariés (TNS), les associés ou l’entreprise. Garantissez la continuité de votre activité grâce à des contrats adaptés.

Découvrez les différents contrats de prévoyance. En savoir plus.

 

RD Conseil & Patrimoine, c’est la garantie d’une approche humaine, experte et adaptée à vos besoins uniques. Prenez rendez-vous, explorons ensemble les solutions qui concrétiseront vos ambitions patrimoniales.